Finanspolisen är en del av underrättelseenheten vid Polismyndighetens nationella operativa avdelning (Noa) har släppt en rapport om penningtvätt på spelmarknaden via onlinespel, vadhållning och statliga kasinon.
Rapporten som bland annat baseras på inrapporterande misstänkta ärenden till finanspolisen gällande penningtvätt från spelbolag, banker och andra betalningsinstitut konstaterar att spelbolag utnyttjas för penningtvätt. Syftet är att legitimera, eller tvätta, pengar från brottslig verksamhet där kriminella grupperingar använder spelbranschen som verktyg för ändamålet.
Enligt rapporten tog Finanspolisen emot över 700 rapporter under 2020 om misstänkt penningtvätt men det kan finnas ett mörkertal då enbart hälften av spelbolag med svensk spellicens för onlinespel och vadhållning lämnat in rapporter avseende penningtvätt.
Då spelbolag eller betalningsförmedlare misstänker penningtvätt och skickar in en misstankerapport till Finanspolisen så innebär det att det endast finns en misstanke. Rapporterna är således inte ett bevis för att någon brottslig handling finns kopplad till transaktionen.
Enligt svensk spellag ska spelbolag med svensk spellicens rapportera misstänkta fall av penningtvätt. Dessutom är spelbolagen skyldiga att rapportera nekade transaktioner och om det finns misstanke att transaktioner har som syfte att finansiera terrorism. I rapporten konstateras att det främst är aktörer med kopplingar till narkotikabrottslighet som misstänks omsätta stora pengar på spel för att få in dem i det legala systemet genom penningtvätt.
Rapporten som länkas nedan tar även upp flera vanligt förekommande scenarion för hur penningtvätten går till rent praktiskt. Kort kan man säga att i de flesta fall så används spel och spelkonton för att göra insättningar av pengar som härstammar från brottslighet för att sedan göra uttag som då ser ut som spelvinster. Insättningar av ”svarta pengar” görs till den kriminelles bankkonto via kontanta insättningar på bank, via Swish eller via banköverföringar. Dessa pengar sätts sedan in till spelbolag. När det gäller narkotikabrottslighet kan vi anta att de som säljer narkotika ofta får betalt via Swish vilket gör att de sedan enkelt kan slussas vidare till spelbolag och där förvaras eller omsättas i spel. Ett exempel som tas upp i rapporten är upplägget med flera spelare vid ett pokerbord där spelarna har telefonkontakt med syfte att flytta pengarna och vinsterna av pokerhänderna till en person som kan ta ut pengarna som spelvinst, ett upplägg svårt att leda i bevisning där svarta pengar blivit vita via pokervinster. Bekant även från brottslighet med kapade kortuppgifter där insättningar med betalkort omsätts på poker och brottsligt omvandlas till uttagbara pokervinster.
En intressant skrivelse från Finanspolisen är att de tillfälliga spelansvarsåtgärder som införts under coronapandemin riskerar att fler väljer att spela hos spelbolag utan licens som inte tillämpar restriktioner kring insättningar för spel. Regeringen förlängde som bekant nyligen insättningsgränsen för onlinekasino till 5 000 kronor per vecka till och med den sista juni 2021.
Extern länk till polisen.se där rapporten länkas som pdf-fil i slutet av nyheten.
